Anti-Money Laundering

· Política contra el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT)

· Declaración de política

Great Star NV ("la Compañía") está plenamente comprometida con los más altos estándares de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales (ALD) y la financiación del terrorismo (FT). Esta política establece nuestro marco para evitar que la Compañía y sus operaciones de juego en línea se utilicen para facilitar el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, de conformidad con las regulaciones de la Junta de Autoridad de Juegos de Curazao (CGA), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Curazao y las mejores prácticas internacionales.

Objetivo

· Esta política tiene como objetivo:

· Prevenir y detectar posibles actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

· Garantizar el pleno cumplimiento de las obligaciones legales y reglamentarias según la legislación de Curazao.

· Proteger a la Empresa, a sus clientes y su reputación del abuso por parte de elementos criminales.

· Establecer un marco estructurado para la evaluación de riesgos, la debida diligencia del cliente, el seguimiento y la presentación de informes.

Audiencia

· Esta política se aplica a:

· Todos los empleados de la empresa

· Proveedores de servicios de terceros

· Afiliados y subcontratistas involucrados en funciones de atención al cliente o de cumplimiento

· Definiciones

· Lavado de Dinero (LA): Proceso de disfrazar el origen del dinero obtenido ilegalmente.

· Políticas ALD/CFT Great Star NV 5/2025

· Financiamiento del Terrorismo (FT): El acto de proporcionar apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas.

· CDD (Customer Due Diligence): Proceso de verificación de la identidad de los clientes.

· EDD (Enhanced Due Diligence): Examen adicional de clientes de alto riesgo.

· UIF: Unidad de Inteligencia Financiera de Curazao, responsable de recibir y analizar informes de transacciones sospechosas.

· PEP (Persona Políticamente Expuesta): Un individuo con una función pública prominente, que requiere un escrutinio mayor.

· Implementación de políticas

· Funcionario(s) aprobador(es): Director de Cumplimiento (CCO)

· Oficina responsable: Departamento de Cumplimiento

· Fecha de entrada en vigor: 5/12/2025

· Próxima fecha de revisión: [5/11/2026]

Evaluación de riesgos empresariales

· Anualmente se realiza una Evaluación de Riesgos Empresariales (BRA) integral para:

· Identificar y evaluar los riesgos de LA/FT relacionados con productos, servicios, canales de distribución y ubicaciones geográficas.

· Garantizar que las políticas y los procedimientos estén adaptados para abordar estos riesgos.

· Evaluar el posible uso indebido de las ofertas de casinos en línea con fines ilegales.

Evaluación de Riesgos del Cliente (CRA)

Cada cliente está sujeto a una evaluación de riesgo crediticio (CRA) individual durante el proceso de incorporación para determinar su perfil de riesgo. Los factores incluyen:

· Riesgo geográfico (jurisdicciones de alto riesgo sujetas al GAFI, es decir, Irán, Myanmar)

· Comportamiento del cliente (medios utilizados para depósitos/retiros, suma de montos depositados/monto por transacción, actividad de apuestas, contacto con atención al cliente, respuesta respecto al proceso de verificación)

· Origen de los fondos (ingresos anuales, herencias, venta de inmuebles)

· Políticas ALD/CFT Great Star NV 5/2025

· Método de pago (por ejemplo, criptomonedas vs. fiat, billeteras electrónicas, métodos de efectivo)

Política de aceptación del cliente (PAC)

· Basándose en los resultados de la CRA, el CAP garantiza:

· Los clientes de alto riesgo se someten a EDD

Las PEP y las personas sancionadas son rechazadas o se les aplica una sanción más severa. Para evitar estos casos, se realizan verificaciones diarias de los registros. Una vez que se demuestra que una persona es una PEP, su cuenta se bloquea inmediatamente, se cancelan todas las actividades de apuestas y casino y se reembolsa el importe depositado al mismo método de pago utilizado.

· La verificación de sanciones es obligatoria antes de la activación de la cuenta. Great Star NV utiliza software/fuentes externas como LexaScan ( https://lexascan.com/ ) y la Lista de Sanciones de la UE ( http://www.sanctionsmap.eu/#/main ) para prevalecer contra cualquier intento de registro/actividad financiera por parte de una persona que haya sido sancionada o esté bajo monitoreo por actividades ilegales.

Debida diligencia del cliente (CDD)

· Las medidas de CDD incluyen:

· Recopilación de nombre completo, dirección, fecha de nacimiento, documento de identidad, comprobante de domicilio

Detección de PEP y sanciones mediante herramientas automatizadas. Como empresa, realizamos verificaciones diarias de todos los registros para evitar el registro de personas que puedan considerarse PEP. Estas verificaciones pueden incluir software o fuentes externas como la OFAC ( HTTPS://OFAC.TREASURY.GOV/SANCTIONS-LIST-SEARCH-TOOL ).

· Congelación de fondos y notificación a la UIF de Curazao cuando se identifique actividad sospechosa

Monitoreo continuo

· El seguimiento continuo incluye:

· Análisis de patrones de comportamiento

Umbrales de transacción y alertas: para ser proactivos en caso de que los usuarios realicen numerosos depósitos por debajo del umbral aplicado por la empresa (2000 EUR por transacción) y así evitar la activación del procedimiento de CDD. El sistema marca al usuario como sospechoso, congela la cuenta inmediatamente, solicita la documentación KYC y envía una notificación.

· Políticas ALD/CFT Great Star NV 5/2025

· MLRO. La cuenta permanece congelada hasta que el usuario proporcione los documentos solicitados.

· Verificaciones de consistencia de inicio de sesión/IP

Comportamientos inusuales de retiro/depósito, como casos de robo de cuenta (ATO), donde las credenciales de la cuenta se han vendido a un tercero. Generalmente, el patrón de depósito y apuestas cambia, al igual que el método de pago. La cuenta se marca inmediatamente como sospechosa y se requiere un proceso KYC adicional, incluyendo una autofoto con identificación o pasaporte, y documentos oficiales certificados y actualizados emitidos por instituciones o servicios públicos.

Dependencia de terceros

· La Compañía podrá confiar en proveedores externos autorizados para la CDD, bajo la condición de que:

· Los proveedores cumplen con los estándares de Curazao

· La responsabilidad del cumplimiento recae en la Compañía.

· Existen procedimientos de supervisión y auditoría.

Informe de transacciones inusuales

· Todas las transacciones sospechosas o inusuales se informan a FIU Curazao a través de:

· Escalada interna inmediata

· Documentación detallada

· Presentación oportuna de SAR/STR (Informe de actividad/transacción sospechosa)

Programa de Cumplimiento AML

· El Programa AML está diseñado para: